首页  >>  最新消息  >>  行业资讯  >>  查看详情

如何维护香港银行账户避免账户被关!

2021-03-19 08:38:33

  受国外银行、国内银行和外管反洗钱监视力的影响,银行对银行账户交易资金流动的监督也越来越严格。截止到2018年12月底,香港各大银行关闭了10,000多家银行账户,如果银行账户有问题,银行会以邮件和邮件的形式发出通知,不会以电话的形式开设账户时在银行预约的邮件email与此同时,可联系秘书有限公司协助处理!或者提供银行要求提供的材料。正确维护香港银行账户的方法:

  1、离岸账户不要长期使用。 离岸账户长期不使用,虽然开设了账户,但是不使用或者很少使用的话,被取消注册的概率很高。账户从来没有发生过或者很少发生过业务,也很容易被清理。

  2.尽量不要与高风险国家交易。 尽量不要与被制裁的国家或经济和政治非常不稳定的国家进行交易。由于这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇出,这些资金的流动很难说明来源和用途。

  3.正常贸易和与银行保持联系。 这一点在国内相关的有限公司是最好的,而且有正常的贸易发生和金钱交易。如果只是单一的离岸有限公司和账户,没有实际关联的有限公司司或者交易,但是有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则很有可能被冻结或者注销。

  4、尽量减少或不与个人交易。 以前离岸账户可以转账给个人,个人年结转账限额为5万美元。不管汇多少次,一般都不会查。之后,国家规定只能汇款给直系亲属,规定了每月的限额和次数。但是,现在更严格,与个人的交易容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,如收入说明、就业说明等。

  5、避免借账给别人转账,帮别人收/转账。 不要参与洗钱交易!如果你的离岸账户是用来转移外汇、洗钱等的话,最初的时间就会被冻结。钱一定没有了。这个问题不大,正常贸易的人做不到。然而,还有一种情况需要注意,那就是账户帮助他人转账,包括个人和有限公司。如果不太清楚对方资金的来源和用途,不建议这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人就会受到牵连。

  事实上,国家仍然鼓励正常贸易和交易。只要是正常贸易,避免上述情况,基本上不会有封锁的危险。现在离岸账户的管理越来越严格,CRS金融账户信息的交换,这些政策都是为了防止资本流失和洗钱,也就是大额的金额,其次是离岸账户的逃税问题。

  同时,要注意检查银行的信件、信件和传真,收到后立即回复,按时处理年度检查的更新期限和税务审计,保存财务报告书,准备银行查询。

© 2021 恒诚商务有限公司