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香港开户越来越难的问题解析

2021-01-25 08:39:59

  香港做为全球著名的离岸业务管理办,再加上其当地来源于分税制改革和非常低的企业净收益税增值税税率,聚集了来源于全世界各大城市的资产。这类资产在造就了香港国际金融中心名气的除此之外,也吸引住了不法资产的引入。在每一个地域普遍地签定CRS协议书的大环境下,推动这类不法资产最后被查获,而且经办人员的香港金融机构也会被牵扯在这里在其中,遭受执法部门的苛刻惩罚。因而香港金融机构提升了对帐户的核查幅度,使现阶段在香港金融机构越来越比以前艰苦了很多 。

  香港金融机构开银行账户难,绝大多数是原料出示不完善,没法出示真正的贸易票据,另一部分便是面签,一般在金融机构沟通交流时,金融机构顾客负责人会从下列很多难题去辨别顾客的公司企业资质证书:

  1、为何要开设香港银行账户?

  一般这个问题也是有之后,便是开设香港银行账户的应用领域是啥?一般的回答包含接受国外贸易款、存款、投资理财、项目投资、商业保险交费这类。却不清楚,每一个回答都是有其缺陷,而且这个问题沒有最好是回答,仅有不容置疑回答。如接纳境外汇款金融机构会感觉资产仅仅短期内储放,存款、项目投资、投资理财会导致竭尽全力推销产品投资理财产品。

  2、公司业务范围是啥?

  它是金融机构负责人必问的难题,这个问题理当务实求真的回答,不能欺世盗名,更不可以胡编,倘若回答的回答与出示的原料不符合,那麼开设金融机构帐户基础遥遥无期。回答只尽量表明实际运营的商品和出示哪些服务项目就可以。

  3、工作内容来往的国家有哪些?

  这也是金融机构负责人必问的难题,关键核查的目地便是是不是与敏感国家、联合国安全理事会和制裁国家、资产高危国家和地区有贸易往来,所接受的汇钱是不是安全性能等,因而在充分准备工作内容票据和回答难题时,一定要防止涉及敏感国家和地区。

  4、公司产品或服务项目是不是真正?

  这个问题金融机构负责人不太可能立刻提问题,可是会从许多层面开展鉴别,如商品宣传页、有关工作内容票据状况、顾客对商品和服务项目的把握水平等各行各业开展剖析。因而顾客一定要对充分准备的票据和本身工作内容状况十分把握,才不容易出现粗心大意。

  5、是不是常常来香港?

  这个问题立刻关系帐户的活跃性水平,如果是做生意来往,那麼至少每个月都是会有1-2次到香港商讨。假若大半年一年也不会到香港一次,那麼借记卡银行负责人便会感觉帐户不容易很活跃性,也就埋下了帐户没法开设的悬念。

  6、是不是考虑到买项目投资理财产品?

  推销产品项目投资理财产品早已变成香港银行开户必然选择的磨练,由于金融机构负责人能够从顾客选购的项目投资理财产品中获得抽成,许多银行开户负责人也因而为是不是协助顾客开设金融机构帐户的强制指标值。因而,就算不准备充分买项目投资理财产品,也不必立刻回绝;如果有买项目投资理财产品的要求,为什么不项目投资一些,提升 帐户银行开户通过率。

  银行开户不容易,银行开户成功了,还要合规管理应用帐户,避免金融机构关户,导致无可避免的伤害。

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