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香港银行开户“被拒”大揭秘!

2020-11-13 08:43:49

  香港银行对大陆人赴港申请办理的规定愈来愈高,经常会出现开户申请办理被拒白跑香港特别行政区一趟的实例导致,那么该怎样保证开户的通过率?下边就对于开香港银行账户被拒绝的缘故开展简易剖析及其相对的应对措施提议。

  一、不成功的缘故

  许多投资人迷惑不解,银行是赢利组织,为何大家上门服务申请办理还会继续再次再度被拒绝?因为银行一般不容易表明实际是什么原因而回绝申请办理,但大家立在银行视角剖析,关键几个方面缘故。

  1、申请办理原料参差不齐

  最初香港特别行政区银行尽量把握掌握顾客的申请办理公司企业资质证书,一些工作员很有可能就仅仅在互联网技术上查询了银行开户原料,沒能确立亲自赴港去申请办理,结果因为申请办理原料参差不齐而被银行回绝。

  提议如果是申请办理企业账户,除开基础的开户原料外,一些银行还规定带上完善的商业服务证明材料,商业服务证明材料包含:

  (1)现阶段的注册公司续存文本文件(如中国企业的申请办理申请办理申请注册原料);

  (2)中国企业的买卖合同及税票、供货合同及税票票据;

  (3)在我国企业官网、微信电子名片;

  (4)中国企业银行按月结算清单等。

  2、公司名字比较较为比较敏感

  一些公司为了更好地能够更好地可以能够更好地提升公司扩大进口企业品牌形象,一般给注册香港公司取差不多国际性、集团公司、在中国、项目投资等关键字,有的银行很有可能会规定公司出示公信度证明材料,没法出示便会被拒绝;

  3、企业领域不同寻常

  也是有一部分公司从业的领域不同寻常,像广大证券、商业保险、房地产行业、电子元器件蒸汽烟、媒矿、金子等比较较为比较敏感领域。这类公司想在香港开户,尽量出示相对的政府部门中央银行央行支付牌照,否则没法得到银行的信任感;

  4、高风险国家买卖

  假若从业外贸生意的顾客人群、应收账款汇出国留学存有政冶国防高风险国或受禁封国家也会被银行回绝,尤其是被美国制裁的,像乌克兰、沙特、北朝鲜等国家,一旦发觉有工作内容来往,基础申请办理不被案审;

  5、不易遭到银行信任感

  赴港开户美国面签时,银行会开展详尽的美国面签操作流程,美国面签的状况下能提问题许多相关开户目地、从业的领域、产销量等难题,假若回应让银行造成了猜疑或觉得没法导致经济收益,也会被拒绝。

  自然除开所述缘故以外,也是有一些多种要素很有可能造成开户被拒绝,包含投资人的年进出口总额并不大,银行水流较少规定选购银行投资理财沒有考虑一下,可以看出之上一切一个要素都是会造成开户不成功。

  二、防止开户被拒该采用什么应对措施?

  对于香港特别行政区银行的开户管控显著提高,稍不留意便会开户不成功的状况,依据工作经验大家获得下列应对措施:

  防止开户被拒该采用什么应对措施

  1、为了更好地能够更好地可以能够更好地保证 开户充分准备万无一失,提议赴香港特别行政区前,准备好充足的证明材料联络银行地区代理做原料审批,审批根据后再订购开户时间,那样更为妥当;

  2、制定香港公司名字时,假若之后尽量银行开户,最好是绕开国际性、集团公司、在中国、项目投资、股权等敏感关键字,假若尽量能够找原地区代理申请办理香港特别行政区公司名字转变;

  3、赴港面签时,假若问及从业哪些行业,假若自身是归属于较为不同寻常的领域,尽可能都回应是从业进出口贸易,尽量应用外汇投资账户,向银行表明自身是靠谱的商人;

  4、银行一旦建立顾客账户与高风险国家有工作内容上的来往,即使开户取得成功也会被强制性关掉。我们可以事前找银行地区代理掌握银行要求的敏感国家,存有得话就挑选能够接纳这类国家汇钱的银行开户;

  5、赴港面签时,尽量不容置疑回应银行责任人明确提出的难题,不必支支吾吾,或者尽量思索大半天,非常容易造成银行的猜疑。因而提议赴港开户前最好是资询开户地区代理出示一定的囗述学习培训,及其相对的解决计划方案,保证香港银行开户一次取得成功。

  之上便是现阶段普遍的香港银行开户被拒绝的缘故及其相对的应对措施详细说明。目前CRS大环境下,银行账户设立取得成功后也不能心存侥幸,防止已设立香港离岸账户因为维护保养不善而被强制性锁定或销户。

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