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香港开户注意事项总结

2020-05-16 09:54:22

  离岸账户审计做为间距国内近期的国际性国际金融中心,有着极其适合商业服务发展趋势的现行政策自然环境。香港政府部门为激励商业服务发展趋势,推行非常低的企业征收率和几乎不受到限制的贷币管理方案,而香港银行也依据比较宽松的贷币管理方案,推行方便快捷随意的贷币收付款、换取服务项目。伴随着国内中国改革开放的深层次,愈来愈多的国内客户挑选在香港设立公司,并以企业为名设立香港银行帐户,用于进行进出口贸易。

  最先而言一下如今的开户自然环境,大部分大家都有一定的掌握,便是以前的洗黑钱事件,也就是CRS协议书的执行,造成如今对各种银行的管控愈来愈严,在香港设立一个银行帐户难度系数愈来愈高,规定也愈来愈严。尽管每家香港当地银行都是有分别的客户核查规范和材料规定,但事实上香港每家银行对客户的规定基本一致,便是规定客户即高品质又安全性,由于这一样也关联到银行本身的存活。

  历数近年来银行被罚的实例

  花旗银行银行-罚款金额:1.4亿美金

  2016年7月,花旗集团分公司Banamax USA,因在合规管理做为上带缺少,被管控组织规定缴费1.4亿美金罚款。

  渣打银行银行-罚款金额:6.27亿美金

  2013年底,渣打银行银行为沙特与苏丹的客户,解决千余笔金融投资,缴费3.27亿美金调解金;2017年中,渣打银行银行因涉嫌合规管理监控器体制,罚款三亿美金。

  德意志银行-罚款金额:6.三亿美金

  17年3月,因对因涉嫌洗黑钱的买卖管控不到位,造成大概100亿美金排出乌克兰,德意志银行遭受美国和英国金融体系组织 罚款,金额总共约6.三亿美金。

  汇丰银行银行-罚款金额:19.两亿美金

  2013年11月,汇丰银行银行(HSBC)疑是洗黑钱,向美国及地区主管部门缴费19.两亿美金调解金。

  瑞士信贷银行-罚款金额:25亿美金

  2017年五月瑞士信贷银行认可美国司法部对其协助英国客户偷税的罪刑的控告,并付款超出25亿美金的罚款,为此做为和解书的一部分。

  摩根银行-罚款金额:26亿美金

  2017年一月,摩根银行愿意付款累计26亿美金的赔偿款,以调解对其因涉嫌在麦道夫“庞氏骗局”案中不当作的刑事案件和是民事诉讼。

  接下去大家来历数香港开户难的缘故:

  一、银行开户要求提升

  申请注册香港企业和设立香港银行帐户,是中国企业和创业人发展国外销售市场所迈开的第一步。伴随着需要量的持续扩大,香港银行迫不得已缩紧开户现行政策,大幅度提高开户门坎,造成中国很多公司及其本人在香港申请办理银行开户遇阻。

  二、银行盈利高矮

  香港全部的银行均为商业服务银行,就是香港全部的银行其实质全是企业方式的企业。而企业的最重要的目地只不过便是赢利。而由于前两年成立公司对公账户沒有规定,造成银行开过很多的“丧尸户”,这种帐户沒有给银行产生收益,反倒造成了银行的管理成本很高。而且银行设立一个帐户自身就必须一定的成本费,因此出自于自身盈利考虑到,在开户的情况下,便会对客户开展严苛的挑选。

  三、材料提前准备未齐备

  它是很多人被拒绝的关键缘故,材料不全开户通过率极低,许多人由于无法出示合理文档,促使申请办理时间拖长,乃至造成不成功,者会在银行留有开户不成功的纪录。

  四、公司名字含有违禁词

  注册公司是沒有清除相近“私募基金,集团公司,中华民族,寰球”等比较敏感关键字,让银行审批无法根据,便会规定出示有关的材料开展审批(对公账户),也有一种状况是公司股东执行董事或是你的买卖客户是归属于比较敏感国家和地区的,会减少你开户的通过率。

  五、美国面签时,无法得到银行的信赖

  跟客户主管沟通交流的全过程让银行造成了猜疑,例如资产证明,盈利占比,业务流程开业情况等,你的回应会立即危害开户結果。

  不难看出,假如要想开香港银行帐户,不论是公户还是本人户,所必须的材料都非常复杂,在这类状况下,一家技术专业的代理商文秘企业能够让你一个不错的提议及其协助。

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