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香港公司银行户口被银行冻结后的正确处理方法

2020-05-13 14:30:10
       最近,我收到很多客户的私人信件,说香港公司的账户“受限”、“无法转账”、“关闭”等。香港公司账户被银行冻结后, 整理出以下正确的处理方法。
       自2018年4月以来,香港一直在打击利用香港账户进行洗钱、逃税和其他非法犯罪行为、活跃的公司账户、敏感交易等。据新闻报道,据统计,香港, 恒生和汇丰约有10,000个账户被关闭,一些公司收到银行的问卷,要求它们提供最近有效的商业合同、审计报告、公司的最新周年申报表等。否则,香港公司的账户就有被关闭的风险。

银行冻结账户后如何正确处理
根据银行发送的表格(如未收到,请致电银行索要),如实填写相关内容并邮寄至银行。银行将解冻账户。
1、如果您的香港公司账户被冻结,无法正常使用,并且您不打算再次运营香港公司,最有效的方法是从香港公司注册申请中取消香港公司。
2、如果您仍然需要继续使用离岸账户,香港,建议您可以准备一个备用账户,并将资金转移到备用账户,以避免不必要的麻烦。
以上是香港公司账户被银行冻结后的正确处理方式。如果您无法解决关闭香港帐户的问题,您可以及时联系恒诚商务 ,对具体问题进行具体分析。

如何防止香港的银行账户被冻结和限制
1、香港公司应及时跟进其财务报表和审计报告。此前已宣布零税率的企业应注意补充,避免因香港税务局抽查而冻结账户资产。
2、在审计报告中,有必要确保正常的年度会计审查,这可以降低被银行冻结的风险。

 
如何维护香港银行账户
1、对于较少使用的银行账户
应增加使用频率,如存/取、汇款、汇兑等操作,以防止账户被列入“僵尸账户”名单,导致账户被关闭,以及账户停用超过3个月有被关闭的风险;
2、对于有资金流动的香港银行账户
不要立即将所有资金转入账户,尽可能多呆几天,以免让银行系统将资金转账判断为异常交易(银行基本上不可能手动监控每次转账的真实性,这取决于计算机程序模块的判断)。
3、不要把你的账户借给别人,包括汇款和转账
       没有人知道资金来源是否有问题。对于那些有自己的账户但借给你的人来说,更令人怀疑的是(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户而要借用别人的账户呢?),通常使用谨慎,仅一笔贷款就足以导致香港的银行账户关闭,不值得为此付出代价。
4.香港公司的维护与香港银行账户密切相关。
       在香港银行开立账户时,香港公司的合法性得到了验证。在香港,开立银行账户后,银行还将不时检查香港公司的运营情况。一旦发现该公司未能按时进行年检,甚至香港公司已被取消,银行将关闭该账户。
5.本行将定期检查香港公司的业务数据,以确认其业务活动的合规性。
       这包括年度审查文件、纳税申报文件、公司信息、交易数据和凭证的变更等。如果有实际收入,建议在实际审计的基础上出具审计报告,以避免银行随意检查和冻结账户。
6.香港的每家银行都有不同的优势,在开户时必须结合自己的需要。
       选择具有相应优势的银行开设银行账户,特别是一些银行对资金来源有特殊规定,通常涉及战争和国际制裁等高风险国家和地区的资金。如果这些账户从这些地方收到资金,它们很快就会被关闭。
7.避免接受敏感国家的资金。
8.请确保银行的预留地址、手机号码和电子邮件地址正确无误。
       因此,可以看出,在香港维持银行账户不能马虎,特别是现在香港银行加强了对客户的检查,如果新的银行账户被冻结,就很麻烦。至于香港,现有的银行账户,只要香港的银行账户得到良好利用,香港的账户不被用于洗钱、逃税和其他非法犯罪,香港的银行账户就不会无缘无故被关闭。
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