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为什么香港银行开户会越来越难?

2020-10-14 08:43:36

  这段时间,很多消费者都反馈,香港汇丰银行、香港恒生银行开户越来越难了,这是为什么?有什么办法破解吗?香港本地银行由于其方便快捷好用、没有外汇交易管控等特点,对于申请注册注册离岸公司、海外公司十分重要。很多国内顾客都要想开设香港本地银行账户,也意味着着香港本地银行有很多潜在客户。那么为什么开离岸账户的难易度会越来越难呢?

  香港本地银行开户难,是因为香港本地银行收紧银行开户政策,基调只有一个:提高注册离岸公司帐户管控,防止洗钱和财产外流避开税。由于香港本地银行账户风险管控不当、洗钱交易监管不及时等原因而被惩罚的案例习以为常。例如,2012年末,渣打银行为沙特阿拉伯与苏丹的消费者,处理数千笔投资理财,而不得已缴纳3.27亿美元协商金。汇丰银行银行银行也因牵涉到洗钱,向美国政府缴纳19.两亿美元协商金。而香港本地银行账户出现“一户难求”的情况,CRS也是在这其中一个重要的因素。

  CRS迫使香港本地银行更苛刻的选择消费者

  在CRS的大状况下,新的政策迫使香港本地银行对以往开设的香港本地银行账户进行再度清查,苛刻开展会计财务尽职调查。倘若香港本地银行存在管控不及时的情况,很有可能遭受惩罚。除此之外香港银行属于企业,也是有盈利的目的。在CRS大环境下,香港银行的维修保养成本费用、管理成本也会相对性提高,再再再加上开设香港本地银行账户也会导致成本费用。因而 香港本地银行开户难,也就在预料之中了。

  香港本地银行开户审查更加苛刻

  在CRS的大环境下,香港本地银行对于消费者的银行开户申办审查越来越苛刻。中小企业在申办银行开户的整个过程中,务必注意以下难点:

  1、原材料整备完备

  香港本地银行开户时,香港公司监事会主席地址证明、工作流程商品产品购销合同、国内公司流水、监事会主席自己银行流水确认、各式各样确认原材料等原材料一定要准备充分完备。

  2、公司取名字要合理

  大家都掌握香港公司起名字有一定规范,不可以含有银行、广大证券、医院、学校等关键词。倘若香港公司的名字不符合规范,那么香港本地银行开户很可能会被拒绝。

  3、 要获得 香港本地银行信任

  香港公司在申办的状况下一定要尽量得到银行的信任,让香港银行确信香港公司是开展可靠工作流程的,具备一定经济实力,未来香港银行账户用于一切正常的工作流程来往。倘若在香港本地银行审查的阶段,香港公司不能获得 银行的信任,将马上伤害到香港本地银行账户的开设。

  香港公司由于银行开户原材料准备充分的难点,很容易导致 香港本地银行账户开设失败。而在CRS的大环境下,香港银行开户会愈来愈越来越难。

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