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香港银行开户流程分哪些?

2020-10-12 08:42:14

  随着我国中国改革开放政策的持续推进,中国总产量和生产加工水平全是拥有极大的提升,较低的人力成本和优质的产品品质,让“国内制造业”这一铁饭碗,渐渐地在全世界范围拉响,许多中国企业依据扩大开放出口商品,获得了丰富多彩的赢利。但中国苛刻的外汇投资管控,促进依据出口商品得到的外汇交易没法快速转换成现金流。而香港特区凭借全世界国际性国际金融中心的优势和随便的运营自然环境,吸引了许多从事外贸行业的中国客户前往香港注册公司并设立银行账户,开展对外贸易活动。但香港银行对客户资质证书的审查发现异常苛刻,令很多要想去香港银行开户的客户寒心而归。

  我国改革开放的早期,香港特区各家银行对于客户企业资质证书的审查,并不如现如今这般苛刻,因此吸引了最初一批外贸人运用香港银行账户支付款外汇投资。但好景不常,随着着香港特区好多个大中小型银行因洗钱和客户违规事件受到牵连,并缴纳了巨额协商金。再加之CRS合同书的贯彻执行和全球“双反”(合规和防恐机构股权质押融资)地理环境的造成,让香港银行不得已对申办银行开户人的真实目的进行详细调查,也马上导致香港银行开户越来越难,被关闭的几率也越来越大。但难银行开户并不是不能银行开户,如果清楚香港银行的着重点在哪里,还是有很高几率获得成功开到账号的。而银行所关注的风险管控对策,无非以下几种:

  1.客户真实身份的辨别

  客户真实身份的辨别主要是根据联合国安全理事会和其他国家政权发布的较为比较敏感名单进行明确(甚至包括执政党知名人物),倘若与名单上的人有马上或间歇性的往来联系,那么香港银行一定不易准予开设账号的申办。此外,倘若该客户之前在该企业集团内的其他银行中被标志过(一般是该客户的账号因危害性原因而被关闭的),那么也无法申办到新的银行账户。

  2.流动性比率是否合情合理

  流动性比率的合情合理,一般是指该申请人的自筹资金与趋势。倘若客户提供的材料不能确认自筹资金合情合理(比如出现异常盈利量级,且没法描述来自的财产),或者财产在没有一切依据的情况下,向其他私人账户汇出,全是会被银行感觉是流动性比率发现异常,也就不大可能申办到新的银行账户。

  3.客户做买卖是否为危害性交易

  与上一条风险管控对策相仿,倘若银行发现拟开设的银行账户(或该申请人的客户),与高风险地区的企业有往来(如战争、执政党不稳定、违法犯罪多发性、受国际制裁等国家和地区),那么银行为避免被牵扯进非法活动中,也会拒绝为该客户开设银行账户。

  在了解了银行在新账户审批中的关键审核点后,就可以根据银行关注的重要,提高对这好几个方面难点的描述,从而提高香港银行账户的成功率。一般来说,申办香港银行开户,务必经历以下好几个流程。

  1、材料准备充分

  作为香港银行把握客户的最重要方法,申办银行开户的申请人一定要认真准备充分所有材料。材料包括:

  1.申请人的确认文本文档,包括所有自然人股东和监事会主席的自己有效身份证件,入境香港存根,盈利来自和盈利情况,个人资产情况,申请公司的注册证书和商业登记证,公司审计报告,企业网站,公司章程和印章等文本文档。

  2.商业材料,包括最近签定的购买,买卖协议,经营的重要商品及详解,销售渠道详解,以及购买方和购货方的基本材料,合作方的公司名称及所在地,相互交易的流水等。

  2、银行负责人交谈

  银行负责人交谈是申办香港银行开户流程中,更加重要的一步。在这个环节中,香港银行负责人会对账号申请人情况基本的辨别。在与申请人的交流与沟通中,对客户提供的材料真实可信进行鉴定,并对以后的材料内部控制审计环节导致重大伤害。因此可以那麼说,与银行银行开户负责人优质的交谈,能够在十分大水准上促进银行账户的开设。

  3、材料内部控制审计

  简言之,就是依据银行银行开户负责人的交谈,由银行银行开户负责人将银行开户申请人的材料转寄至银行管理后台审核企业,而管理后台审核企业将对这类材料的真实可信进行进一步核查,最终结合银行银行开户负责人的交谈报告,管理决策是否为申请人开设银行账户。但倘若银行内部控制审计企业在审查中感觉申请人提供的材料,不能有效确认其企业资质证书,还会继续再次要求申请人进一步提供更详细的材料。若申请人不能提供,或银行内部控制审计企业感觉申请人企业资质证书不符,仍会拒绝为其开设银行账户。

  4、材料邮寄

  当银行账户申请人依据了层层的审核后,香港银行便会将银行卡、密码信、支票本、在网上银行交流伺服电机分次寄赠给客户预埋件的通信地址,以降低银行账户基本资料被泄露的危害性。

  也就是说,要想获得成功开设一个香港银行账户,等同于依据一场苛刻的考试,在这其中每一个环节都很重要。但由于今年爆发的肺部感染肺炎疫情,自己早就无法依据一切海港前往香港特区与香港银行开户负责人进行交谈,因此香港银行又以在网络上交谈的方式 ,再度为合乎资质证书的账号申请人提供银行开户服务。而客户准备充分的材料,也务必依据刑事案件刑事辩护律师公平并在其证实情况下,寄到香港银行进行审查。

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