香港各家储蓄卡银行开户的关键环节

  作为全球最重要的离岸业务管理处之一，拥有极为有利于公司发展的政策地理环境，再加香港极为有利的地理位置和扩大开放心理状态，使香港吸引了来自全球中国各省的客户，令香港变为集聚全球商品和财产的大舞台。随着着中国我国中国改革开放政策的推行，中国客户也渐渐地意识到注册香港公司对商业发展趋向的好处，因而越来越多的中国客户选择注册香港公司，开展扩大开放对外经济贸易活动。但要想一切正常在香港开展商业活动，一个香港本地银行帐户不可或缺。但随着着CRS的实行和全球合规反避税地理环境的造成，在香港开设一个银行帐户难易度越来越高，要求也越来越严。虽然各家香港本地金融企业全是有各自的客户审查标准和资料要求，但实际上香港各家金融企业对客户的要求基本一致，就是要求客户即高质量又安全系数。但如何向香港银行确认自身的高质量和安全系数呢？今天为大家详解，香港各家储蓄卡银行开户的关键环节。

  由于政治体制的不一样，导致 香港与中国存在非常大的区别。在这其中一点，就是香港并没有简言之国有商业银行，所有的金融企业均为商业银行，即香港所有的金融企业都是“公司”特点的服务供应商。而作为服务供应商，其最重要的目的就是盈利。由于CRS合同书的实行，和全球合规和防恐机构集资款地理环境的造成，香港银行也进行的经营方向的调整，从以往的许多 吸引客户、广泛消化吸收财产，向甄选高质量客户、保证自身安全系数转变。这一转变造成的马上负面影响，就是香港银行账户银行开户越来越难，此外许多有危害性的银行帐户被关闭，也导致一时间香港银行账户一户难求。

  而香港银行作为服务供应商，没有新进客户也无法发展趋向。因而香港银行依据制定很多审核重要环节，将银行开户方式 改为管理后台审核资料、银行开户负责人交谈，对提前准备申办账号的客户进行详细分析，明确客户的危害性水准，保证新进客户的高质量和安全系数。虽然这一管理制度初衷很好，却由于审核整个过程中牵涉到个人利益，导致这一审核管理制度一些变味儿（如迫使客户购买项目投资投资理财产品，要不然未作银行开户等）。但无论如何，香港各家金融企业都对客户企业资质证书明确指出硬性要求，重要体现在下列好多个层面：

  1、客户真正真实身份的合情合理：

  在香港银行开户资料筹划中，一定会要求客户提供身份证原件、港澳台地区通行卡及通关凭条、常住证明、详细居住具体地址及邮箱地址等资料，其目的就是对客户真正真实身份进行明确，并依据与现阶段资料进行对比（金融企业会自动升级网络通缉名单、联合国安全理事会及其他在我国发布的涉黑涉恐名单），明确客户真正真实身份的合情合理和安全性能。

  2、关联公司资料：

  一般 为中国公司相关资料，如企业网站、公司企业营业执照、公司银行帐户流水、上中下游代理商资料、中上游供销商资料、公司业务相关单据（如发票、航空运单提单、商品产品购销合同）等，目的是明确该香港公司并并不是壳公司，仅仅有实际工作流程可用的实体公司。

  3、资金证明：

  一般 为香港公司监事会主席和自然人股东的自己银行流水账单以及账号财产盈利，这类资料可以作为分辨客户企业资质证书的关键步骤，有利于从许多申请人中筛出有财产总体水平、能够维持较多账号盈利的高质量客户，还可以有效辨别出很有可能报名参加违法行为的客户（如洗钱、非法融资等）

  从这类资料的要求可以看得出来，香港银行对客户的选择规范，关键就是安全系数、其次是财产总体水平。而每家香港银行在这类实用性选择规范外，还会继续再次有各自的细规范。