香港银行开户难，问题分析

  伴随着申请注册香港公司的优点慢慢为内地顾客孰知，申请办理申请注册香港公司的顾客也愈来愈多，向香港当地金融机构申请办理设立帐户的盆友也愈来愈多。可是许多顾客也都会体现：为何香港申请公司那么艰难？等待的时间也较长，而且很有可能银行开户被拒绝，最后一无所获？2017年香港许可文秘研究会公布的《开设银行商业户口问卷调查》更能体现现况，这一份向vip会员公布的问卷调查，接到四百三十四份答复，在其中达到98%的意见反馈为：在香港设立银行账户有艰难；17%的答复指，在香港开不上商业服务银行账户，但在香港之外地域同一家金融机构则能银行开户。有49%的答复觉得，香港银行以遵循国际性合规管理及反恐怖规定为由，逃避收益奉献较少的顾客。实际上香港银行开户并不艰难，仅仅沒有做到香港银行开户需要的标准。

  香港做为国际性著名的国际金融中心，对外汇交易的管控并不严苛，加上香港公司申请注册的便捷性和应对的全部东南亚地区销售市场，吸引住了很多的内地和海外客户前去香港公司注册，设立转站银行账户。但较松的管控对策也使不法资产寻找漂白的方式。

  最受顾客欢迎的香港汇丰银行，就以前遭受英国的提起诉讼，控告汇丰银行协助沙特、古巴、西班牙的不法资产出示洗黑钱安全通道。而汇丰银行最后达到与英国的调解。但却努力了付款19.两亿美金处罚、汇丰银行英国CEO离职的惨重付出代价。如出一辙，渣打银行由于与苏丹的金融投资，也被处罚3.27亿美金，2017年，又因违背洗黑钱监控器体制，叛变惩罚三亿美金。2016年7月，花旗集团由于其分公司在合规管理做为上的缺少，被管控组织处罚1.4亿美金。并且，基本上各家金融机构都由于不一样理由被被判巨额处罚。

  金融机构做为公司，自然是以赢利为目地。针对一家金融机构而言，她们能做的是要钱，而不是印钞。这般高额的处罚，吸引住是多少顾客和储蓄，都无法填补这般重特大的损害。更别说伴随着处罚而成的惩罚性业务流程限定对策。无可奈何之中，金融机构（特备是香港银行）务必对全部顾客的资质认证严格监督，掌握金融机构的顾客。避免再次发生因管控不到位而造成的高额处罚。

  可是沒有香港银行账户，香港公司就没法开拓市场，那样的窘境怎样解除呢？实际上香港银行账户设立并不艰难，仅仅必须向香港银行证实，自身的香港公司仍未涉及到一切违反规定违规操作、商业活动真实可信，就非常容易申请办理到香港银行账户。

  最先，向香港银行申请办理帐户设立，务必出示3个月内，合理的商业活动凭据，如合同书，资产凭据（税票，收条等），供货、出货单，提货单，运送委任书等能证实买卖存有的文档；

  次之，必须出示银行开户人自己的本人水流明细，证实个人资产来源于整洁、清晰。

  最终，必须出示自己真实身份合理合法的有关证实，如常住证明、家庭背景、收益来源于等材料。而香港银行接到相关资料，还会继续对该香港公司的合理合法开展调研，这一全过程将消耗20个工作日内！

  殊不知，这种文档提前准备结束，还不可以充分说明商业活动和私人信息的真实有效。最重要的是与银行开户主管的谈话！香港银行开户主管每日都是招待若干名开户者，而这种香港银行开户申请办理大家来源于各个领域。香港银行开户主管因而触碰到基本上每一个制造行业的从业人员，对每一个制造行业的运营模式，运行技巧都了如指掌，假如对申请办理银行开户人的某一做生意阶段有疑问，那麼一定不容易容许设立香港银行账户。而且会对商业活动的重要环节不断了解和确定，把握住将会的漏洞，避免设立不太好的香港银行账户。

  因而香港银行开户申请者一定要对自身从业的制造行业十分掌握，而且对每单买卖都十分清晰，有效回应香港银行开户主管的各种各样怪异古怪难题，才可以让香港银行开户主管坚信开展的是靠谱合理合法的商业活动。