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香港银行开户“被拒”大揭秘!

2020-10-14 08:42:24

  近几年来,香港特区银行对大陆人赴港申请办理海外账号的要求越来越高,常常会出现开户申请办理被拒白跑香港特区一趟的案例造成,那么该如何确保开户的成功率?下面就针对在香港银行开户被拒绝的原因进行简单分析以及相对性的应对措施建议。

  一、香港银行开户失败的原因

  很多投资者疑惑不解,银行是盈利机构,为什么大伙儿服务上门申请办理还会继续再次被拒绝?由于银行一般不易说明具体是怎么回事而拒绝申请办理,但大伙儿站在银行角度分析,重要有几个层面原因。

  1、申请办理原材料良莠不齐

  最开始香港特区银行务必掌握把握消费者的申请办理企业资质证书,一些中国工作人员很有可能就只是在互联网上查寻了银行开户原材料,沒能加多明确就亲自赴港去申请办理,结果由于申请办理原材料良莠不齐而被银行拒绝。

  建议如果是申请办理公司账户,除了基本的开户原材料外,一些银行还要求携带完备的商业证明文件,商业证明文件包括:

  (1)目前的公司注册续存文本文档(如中国公司的申请办理申请注册原材料);

  (2)中国公司的买卖协议及发票、供货合同及发票单据;

  (3)我国企业网站、电子名片;

  (4)中国公司银行按月结算清单等。

  2、公司名称较为敏感

  一些企业为了更好地能够更好地提高企业扩大开放企业形象,一般给注册香港公司取相仿全球性、企业集团、在我国、投资项目等关键词,有的银行很有可能会要求企业提供公信度证明文件,无法提供便会被拒绝;

  3、公司行业与众不同

  也是有一部分企业从事的行业与众不同,像广大证券、商业险、房地产业、电子器件蒸汽烟、媒矿、黄金等较为比较敏感行业。这类企业想在香港开户,务必提供相对性的政府机构央行支付牌照,要不然无法获得银行的信任;

  4、高危国家交易

  倘若从事外贸生意的消费者群体、应收款汇国外留学存在政治军事高危国或受禁封国家也会被银行拒绝,尤其是被美国制裁的,像俄罗斯、沙特阿拉伯、朝鲜等国家,一旦发现有工作流程往来,基本申请办理不被案件审理;

  5、不容易遭受银行信任

  赴港开户美国面签时,银行会进行详细的美国面签操作程序,美国面签的情况下会提问问题很多 有关开户目的、从事的行业、年销量等难点,倘若答复让银行导致了猜忌或感觉无法造成经济效益,也会被拒绝。

  当然除了上述原因之外,也是有一些各种因素很有可能导致 开户被拒绝,包括投资者的年贸易总额不大,银行流水较少要求购买银行理财投资没有考虑一下,不难看出以上一切一个因素全是会导致开户失败。

  二、避免开户被拒该选用哪些应对措施?

  针对香港特区银行的开户监管明显提升,稍不注意便会开户失败的情况,根据工作经历大伙儿得到以下应对措施:

  避免开户被拒该选用哪些应对措施

  1、为了更好地能够更好地确保 开户准备充分万无一失,建议赴香港特区前,准备好充裕的证明文件联系银行代理商做原材料审核,审核依据后再预订开户时间,那般更加稳妥;

  2、制订香港特区公司名称时,倘若过后务必银行开户,最好避开全球性、企业集团、在我国、投资项目、股份等较为比较敏感关键词,倘若务必可以找原代理商申请办理香港特区公司名称变化;

  3、赴港美国面签时,倘若问起从事什么领域,倘若本身是属于比较与众不同的行业,尽量都答复是从事国际贸易,务必运用外汇交易账号,向银行说明本身是可靠的生意人;

  4、银行一旦确立消费者账号与高危国家有工作流程上的往来,就算开户获得成功也会被强制关闭。我们可以事先找银行代理商把握银行规定的较为比较敏感国家,存在得话就选择可以接受这类国家汇款的银行开户;

  5、赴港美国面签时,尽可能确凿答复银行负责人明确指出的难点,无须吞吞吐吐,或是务必思考半天,很容易导致银行的猜忌。因此建议赴港开户前最好咨询开户代理商提供一定的囗述培训学习,以及相对性的处理方案,确保香港银行开户一次获得成功。

  以上就是目前广泛的香港银行开户被拒绝的原因以及相对性的应对措施详解。现如今CRS大环境下,银行账号开设获得成功后也不可以侥幸心理,避免已开设香港离岸账户由于维修保养不当而被强制冻结或注销。

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