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香港银行开户要求多 这几点必须清楚

2020-09-11 08:50:56

  香港做为全世界著名的离岸业务管理中心,聚集了来源于全世界全国各地的资产。但资产自身并不会显示信息其来源于与特性,因而在巨大的现金流中,必定要掺杂着一些不法来源于的资产。加上全世界金融业和貿易协作日渐密不可分,不法来源于的资产急待一条安全通道将本身漂白,变成一切正常合理合法的资产,因而像香港那样的离岸业务管理中心就变成犯罪分子洗黑钱的关键中转港。而也不止一次的遭受那样个人行为的危害。为防止再次发生那样的状况,香港每家金融机构将银行开户规范一再提高,以求从根源预防不法资产的注入。那样做产生的间接性危害,便是一切正常客户要想开立香港银行账户重重困难。今日,通惠管理咨询就为大伙儿详细介绍,香港银行开户关键的核查点,期待能为诸位客户出示协助。

  在全世界反腐倡廉及合规管理幅度前所未有、CRS全世界追讨国外税金的形势下,要想在香港开立一个银行账户,相当于一场艰辛的“作战”,博奕的彼此,便是香港银行开户经理和要想开立帐户的客户。而彼此角逐的聚焦点,便是客户出示给银行卡开户经理的材料是不是真正。一般,金融机构经理会详尽了解一系列难题,从这当中找寻与材料不符合的地区,并为此为突破点,提出异议,假如客户不可以有效解释提出质疑,那麼香港银行账户就不太可能开立取得成功。今天为大伙儿梳理了最非常容易出漏洞的一些难题:

  1、为何要开立香港银行账户

  一般这个问题也有事后,便是开立香港银行账户的主要用途是啥?一般的回应包含接受海外贸易款、存款、投资理财、项目投资、商业保险交款这些。殊不知,每一个回应都是有其弊端,而且这个问题沒有最佳回答,只有属实回应。如接纳境外汇款金融机构会感觉资产仅仅短期内储放,存款、项目投资、投资理财会导致全力推销产品投资理财产品。

  2、公司业务范围是啥?

  它是金融机构经理必问的难题,这个问题应当求真务实的回应,不能言过其实,更不可以胡编,如果回应的回答与出示的材料不符合,那麼开立银行账户基础遥遥无期。回应只必须表明实际运营的商品和出示哪些服务项目就可以。

  3、业务流程来往的国家有哪些?

  这也是金融机构经理必问的难题,关键核查的目地便是是不是与比较敏感我国、联合国组织和美国制裁的我国、资产高危国家和地区有贸易往来,所接受的汇钱是不是安全性等,因而在提前准备业务流程票据和解答问题时,一定要防止涉及到比较敏感国家和地区。

  4、公司产品或服务项目是不是真正?

  这个问题金融机构经理不太可能立即提出问题,可是会从好几个层面开展分辨,如商品宣传页、有关业务流程票据状况、客户对商品和服务项目的了解水平等各个方面开展剖析。因而客户一定要对提前准备的票据和本身业务流程状况十分了解,才不容易出現疏漏。

  5、是不是常常来香港?

  这个问题立即关系帐户的活跃性水平,如果是做生意来往,那麼至少每个月都是会有1~2次到香港交涉。假如大半年一年也不会到香港一次,那麼银行卡开户经理便会感觉帐户不容易很活跃性,也就埋下了帐户没法开立的悬念。

  6、是不是考虑到买投资理财产品

  推销产品投资理财产品早已变成香港银行开户必经之路的磨练,由于金融机构经理能够 从客户选购的投资理财产品中获得抽成,许多 银行开户经理也为此为是不是协助客户开立银行账户的强制指标值。因而,即使不准备买投资理财产品,也不必立即回绝;如果有买投资理财产品的要求,何不项目投资一些,提升帐户银行开户通过率。

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