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为什么香港银行开户越来越难?

2021-03-15 08:31:58

  香港当地银行开户困难是因为香港当地银行收紧了银行开户的现行政策,主旋律只有一提高注册离岸公司账户监督,避免洗黑金和资产流失。难怪香港当地银行账户风险预防管理不好,黑金买卖管理不及时等原因受到处罚的例子。例如,2012年底,渣打银行为沙特阿拉伯和苏丹的顾客解决了一千多项资产管理投资,不得不支付3.27亿美元的协议金。汇丰银行也为了洗黑钱,向美国政府支付了19亿2千万美元的协议金。香港当地银行账户出现一户难找的情况,CRS也是这里的重要因素之一。

  CRS使香港当地银行更加严格地选择顾客

  在CRS的大情况下,新的现行政策使香港当地银行再次调查过去设立的香港当地银行账户,严格地进行财务会计尽职调查。如果香港当地银行监督不及时,很可能受到处罚。另外,香港银行属于公司,也是有利的目的地。在CRS大环境下,香港银行的维护成本、管理成本也相对提高,设立香港当地银行账户也会成为成本。因此,香港当地银行开户困难,出乎意料。

  香港当地银行账户开设审查更加严格

  在CRS的大环境下,香港当地银行对客户银行账户开设申请审查越来越严格。中小企业在申请开设银行账户的全过程中,尽量注意以下问题:

  1、原料整备

  香港当地银行账户开设时,香港公司监事长地址证明书、产品采购合同、中国企业水流、监事长自身银行水流确定、各种确定原料等原料必须充分准备。

  2、公司名称有效

  掌握香港公司名称有一定标准,不得有银行、许多证券、医院门诊、大学等关键词。如果香港公司的名称不符合标准,香港当地银行开户可能会被拒绝。

  3、要获得香港当地银行的信赖感

  香港公司申请的情况下,尽量获得银行的信赖感,香港银行信赖香港公司在香港当地银行检查的阶段,香港公司不能得到该银行的信赖,很快就会损害香港当地银行账户的设立。

  香港公司由于银行账户开设原料充分准备的难题,很容易造成香港当地银行账户开设失败。在CRS的大环境下,越来越难。在这种情况下,管理顾问建议香港公司尽可能申请开设香港当地银行账户,必须委托技术专业组织开展申请。

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