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香港银行开户难,问题分析?

2020-10-09 08:50:17

  近几年来,随着我国外贸全产业链的发展趋向,中国财产起航规定日趋显著,中国人不断涌入香港。但此外,注册公司香港账户的开户量早就接近饱和的状况,对高质量客户的选择已变为行业内情;此外,香港地区银行为防牵涉到“洗钱”,对开户配额制进行苛刻核查,开户政策收紧,审核很有可能越来越严,开户也会越来越难。

  一、从香港企业客户的角度分析:

  1、原材料未准备充分完备:它是很多 客户被拒绝的重要原因。原材料不全开户成功率极低,很多 客户因为没法提供有效文本文档,使申办时间变长,甚至失败,并在银行留出开户不成功记录。

  2、公司名称有敏感词:公司注册时没有消除相仿“私募投资基金、企业集团、中华文化、寰球、投资项目”等较为比较敏感关键词,让银行审核没法依据,一般这类情况银行便会要求提供相关的原材料审核。

  3、银行不信任:跟客户负责人交流与沟通整个过程中让银行导致了猜忌,比如掌握开户的适用范围,从事的行业,自筹资金等,模模糊糊的回应会导致 银行对开户人的信任导致猜忌,最终导致 未作开户。

  4、难点回应不完善:香港有银行在开户进行“客户爱岗敬业核查”时,要求准客户回应十分多的难点和递交一些没法得到 的阵年文本文档,令开户整个过程愈来愈繁杂艰辛。

  二、从香港银行本身的角度分析:

  香港银行作为以盈利为目的的企业。必然是要维修保养本身的经营,绕开本身的危害性。亿美元事件后,银行业界人人自危,谁都不肯变为下一个“辛存者”。因此,各家银行争相提高了账号监管力度。导致现如今开设新的香港银行账户,务必经历“客户负责人-开户责任人-审核企业”逐级审核,才能够 得出一个账号。开户所需文本文档和要求也与之前迥然不同,大大增加了难易度。

  银行对账号的风险评估,重要以“把握你的客户,有充足的证据确认客户是真实经营做买卖”的具体内容,作为开户门槛的标准,此外严厉查处洗黑钱活动,避免收到政府机构罚款单。

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