首页  >>  最新消息  >>  行业资讯  >>  查看详情

香港银行开户难,问题分析?

2020-09-27 08:42:34

  近些年,伴随着中国出口外贸产业链的发展趋势,国内资产启航要求日渐明显,国内人持续涌进香港。但另外,香港银行账户的开户量早已贴近饱和状态的情况,对高品质客户的挑选已变成领域内幕;另外,香港地域银行为防涉及到“洗黑钱”,对开户配额开展严苛核查,开户现行政策缩紧,审核可能愈来愈严,开户也会愈来愈难。

  一,从香港企业客户的视角剖析:

  1、材料未提前准备齐备:它是许多客户被拒绝的关键缘故。材料不全开户通过率极低,许多客户由于无法出示合理文档,使申请办理时间拉长,乃至不成功,并在银行留有开户失败纪录。

  2、公司名字有违禁词:注册公司时沒有清除相近“私募基金、集团公司、中华民族、寰球、项目投资”等比较敏感关键字,让银行审核无法根据,一般这类状况银行便会规定出示有关的材料审核。

  3、银行不信任:跟客户主管沟通交流全过程中让银行造成了猜疑,例如了解开户的主要用途,从业的领域,自有资金等,模糊不清的回答会造成银行对开户人的信赖造成猜疑,最后造成未予开户。

  4、难题回答不健全:香港有银行在开户开展“客户敬业核查”时,规定准客户回答十分多的难题和提交一些无法获得的阵年文档,令开户全过程越来越冗杂艰难。

  二,从香港银行自身的视角剖析:

  香港银行做为以赢利为目地的公司。必定是要维护保养自身的运营,避开自身的风险性。亿美金恶性事件后,银行业内人心惶惶,谁都不愿变成下一个“幸运者”。因而,每家银行竞相提升了帐户管控幅度。造成 如今设立新的香港银行账号,必须历经“客户主管-开户负责人-审核单位”逐层审核,才可以给出一个帐户。开户所需文档和规定也与以前截然不同,大大增加了难度系数。

  银行对账户的风险评价,关键以“掌握你的客户,有充裕的直接证据证实客户是真正运营做生意”的核心内容,做为开户门坎的规范,另外严厉打击洗钱主题活动,防止接到政府部门罚款单。

© 2020 深圳恒诚商务咨询有限公司