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香港银行开户是一个怎么样的流程?

2020-09-11 08:52:15

  在香港设立本人银行账户,规定的材料并不繁杂,但還是必须准备充分好,关键包含:身份证件、港澳台通行证、开户激话金、常住证明。

  1、如您自主去到香港设立本人银行账户,步骤以下:

  官方网站预定——递交简易私人信息——接到金融机构通告——备齐本人有效证件等材料——在通告时间去到香港本地特定的银行柜面开户——待金融机构审批

  优势:一切步骤您自主把控,不用花销附加的代理方式花费。

  缺陷:各种香港金融机构审批规范不一,开户通过率没法确保。

  2、如您根据代理的金融机构方式设立香港本人银行账户,步骤以下:

  出示本人所有开户材料——代理转送协作的香港金融机构主管做材料审批——审批根据后就可以分配您过港与金融机构主管谈话开户的時间——现场拿帐户

  优势:根据技术专业代理协作很多年的香港金融机构方式,能够 确保您在材料无重大问题的状况下,能够保证您取得成功取得帐户。

  缺陷:技术专业代理的金融机构方式维护保养不容易,一般会扣除一定的开户方式费及代理附加费。

  伴随着国内反腐倡廉及外汇资金管控愈来愈严苛,香港每家金融机构为了更好地防止不能预料的风险性,也在持续提升国内本人前去香港开户的限定。较为普遍的状况是规定选购一定金额的投资理财产品,或是规定大量材料证实真实身份,乃至立即以沒有预定而回绝开户。因而,要想成功且迅速的设立香港本人银行账户,寻找一定的协助则看起来十分必要。

  挑选一家代理组织帮助联络香港金融机构,并设立香港本人银行账户,不仅节约了珍贵的時间,还能在最短期内内取得储蓄卡及伺服电机(一般可以当日获得)。如果是出国旅行,或是要到海外买东西,获得可应用帐户的时间头等大事。而挑选适合的代理组织,能协助您迅速取得需要的香港本人银行账户。但因为金融机构开户涉及到个人信息,为确保个人信息的安全性,您应当挑选一家技术专业且有责任感的代理组织为您申请办理。

  扩展信息内容:

  香港银行账户取得成功设立后,必须慎重应用,尤其是短时间超大金额的出入账,很可能会被觉得是可疑交易。

  “SAFE”可疑交易鉴别方法

  “SAFE”是香港协同財富资源组实行的,可疑交易鉴别方法。“SAFE”方式 分成四步:

核查:基本审查交易是不是可疑,例如针对言语闪动的顾客、与犯罪嫌疑人或恐怖份子相关我国的人员、根据汇钱代理人或用赌厅银行汇票缴纳的账款、与顾客情况或真实身份不符合的主题活动及其政治人物,给予特别关心。
提出问题:有方法地为顾客提出问题并注意顾客体现,例如了解交易缘故,账款的来源于,最后收款方等。
翻阅:主要是阅览顾客记录,明确以往交易的活跃性水平和交易类型。
评定:资产评估公司把握的材料,分辨交易是不是可疑。
  之上流程进行后,假如明确交易可疑,就必须填好可疑交易汇报。
  之上回应,供您参照,期待能够帮上您。
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