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香港银行对客户的开户的要求?

2020-09-09 08:41:23

  香港作为全球最重要的离岸业务管理方法办之一,拥有极为有利于公司发展的政策地质构造,再加香港极为有利的地理位置和扩张進口心理状态,使香港吸引了来自全球中国各地的客户,令香港变为集聚全球商品和财产的大舞台。随着中国开放政策的推行,中国客户也渐渐地意识到注册香港公司对商业发展前景的好处,因而越来越多的中国客户选择注册香港公司,开展扩张進口对外经济贸易貿易贸易活动。但要想一切正常在香港开展商业活动,一个香港本地银行账号不可或缺。但随着CRS的实行和全球合规反避税地质构造的造成 ,在香港开设一个银行账号难易度越来越高,要求也越来越严。虽然各家香港本地金融企业全是有各自的客户审查标准和原材料要求,但实际上香港各家金融企业对客户的要求基本一致,就是要求客户即高质量又安全系数。但如何向香港银行明确自身的高质量和安全系数呢?今天,就为大家详细描述,香港各家储蓄卡银行开户的关键步骤。

  由于政治体制的不一样,导致 香港与中国存在十分大的区别。在这儿在这其中一点,就是香港并没有简单点来说公有制商业银行,所有的金融企业均为商业银行,即香港所有的金融企业都是“公司”特点的服务供应商。而作为服务供应商,其最重要的目的就是盈利。由于CRS合同书的实行,和全球合规和防恐机构集资款地质构造的造成 ,香港银行也进行的经营方向的调整,从以往的许多 吸引客户、广泛消化吸收财产,向甄选高质量客户、保证自身安全系数转变。这一转变造成的马上负面影响,就是香港银行开户越来越难,此外许多 有负面影响的银行账号被关闭,也导致 一时间香港银行账户一户难求。

  而香港银行作为服务供应商,没有新进客户也无法发展前景。因而香港银行依据制定很多审核关键因素,将银行开户方式 改为后台管理智能管理系统审核原材料、银行开户责任者交流与沟通,对充分准备申办帐户的客户进行详细分析,建立客户的负面影响水准,保证新进客户的高质量和安全系数。虽然这一管理制度初衷很好,却由于审核所有整个过程中涉及到个人利益,导致 这一审核管理制度一些变味儿(如迫使客户购买项目投资投资项目项目投资投资理财产品,不然未作银行开户等)。但无论如何,香港各家金融企业都对客户公司企业资质证书明确指出硬性要求,重要体现在下列很多层面:

  1、客户真实身份的合情合理:

  在香港银行开户原材料筹划中,一定会要求客户提供身份证原件、港澳行车卡样通关凭条、常住证明、详细居住具体地址及邮箱地址等原材料,其目的就是对客户真实身份进行建立,并依据与现阶段原材料进行对比(金融企业会自动升级网络通缉名单、联合国安全理事会及其他在在中国发布的涉黑涉恐名单),建立客户真正真实真正真实身份的合情合理和安全性能。

  2、关联公司原材料:

  一般为中国公司相关资料,如企业网站、公司企业营业执照、公司银行账号流水、中上游区域代理原材料、上下游销售商原材料、公司业务相关单据(如发票、航空运单提单、商品产品商品产品购销合同)等,目的是建立该香港企业并不是壳公司,仅仅有实际工作职责可用的实体公司。

  3、资金证明:

  一般 为香港企业监事长和公司股东的本身银行流水账单以及帐户财产盈利,这类原材料可以 作为鉴别客户公司企业资质证书的首要条件,有利于从许多申请人中筛选带财产平均、能够维持较多帐户盈利的高质量客户,还可以有效辨别出很有可能报名报考报名参加违法行为的客户(如洗钱、非法融资等)

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