2004年中国人民银行开展打击地下钱庄违法犯罪联合行动工作总结
2021-11-29 17:38:25
2004年4月，公安部、中国人民银行、国家外汇管理局联合下发了《关于联合开展打击地下钱庄违法犯罪活动的通知》，部署各地公安机关、人民银行和外汇管理部门联合开展打击地下钱庄违法犯罪专项行动。在专项行动中，各地人民银行与当地公安机关、外汇管理部门协调配合，破获了一大批重大地下钱庄案件，取得了丰硕战果。
协调配合建立健全反洗钱和打击地下钱庄工作合作机制
各地人民银行以此次专项行动为契机，分析和研究与公安机关协调配合中存在的问题，创建出了多种多样的合作形式，在打击地下钱庄专项行动以及反洗钱工作中起到了巨大的作用。上海、北京、福建、广东等14个省市的人民银行与当地公安机关、外汇管理部门联合成立了联络协调领导小组，共同研究开展打击地下钱庄违法犯罪活动专项行动的指导思想、工作目标、组织领导以及措施步骤等问题。浙江、重庆、河北、陕西等省市的人民银行与当地公安机关建立了反洗钱工作联席会议制度，为联合开展反洗钱以及打击地下钱庄违法犯罪活动等工作奠定了基础。辽宁省沈阳市、广东省江门市等地的人民银行与公安机关联合签署了《反洗钱合作规定》、《反洗钱合作备忘录》等规范性文件，使当地的反洗钱以及打击地下钱庄工作走上了制度化和规范化的轨道。
在专项行动中，各地人民银行充分发挥反洗钱监测分析系统的作用，对人民币及外汇资金交易信息进行筛选和分析，向公安机关移送了大量的可疑交易线索。2004年4月至12月间，人民银行上海分行共向公安机关移送可疑交易线索96件；深圳中支在“猎鳄行动”中，将91家公司和29名个人的可疑交易情况作为线索进行跟踪监控，并及时通报公安机关，对有关案件的破获起到了关键作用。
同时，在案件调查过程中，各地人民银行也充分发挥自身所具有的金融业务优势，帮助办案人员调查、分析可疑账户交易情况和犯罪事实，协助公安机关破获了一大批地下钱庄案件，为国家挽回了巨额的经济损失。如此次联合行动中，人民银行广州分行协助公安机关立案22宗，涉案金额4.87亿元，成功破获案件14起，捣毁地下钱庄窝点21个，抓获犯罪嫌疑人38名；福州中支协助司法机关调查地下钱庄案件4起，辖内南安支行抽调12名业务骨干，投入160个工作日，配合公安机关开展调查，成功破获“潘文炳地下钱庄案”，涉案金额高达3.4亿元；海口中支与海南省公安厅密切配合，通过历时半年的侦查，顺利破获由人民银行和公安部共同督办的“3.12”地下钱庄案，抓获李奎德等犯罪嫌疑人14名，缴获赃款赃物折合人民币1500多万元。
大力宣传为专项行动营造了良好的社会氛围
按照此次专项行动的统一要求，各地人民银行充分利用电视、互联网、报纸等媒体，广泛宣传反洗钱和打击地下钱庄工作。通过形式多样的宣传活动，提高了广大群众对地下钱庄危害性和反洗钱工作重要性的认识，为此次联合行动营造了良好的舆论氛围。人民银行福州中支召开全省商业银行电视电话会议部署反洗钱工作，指导辖内支行成立专门的“反洗钱工作宣导组”，通过《福建日报》、《海峡都市报》等媒体开展宣传，组织反洗钱一线人员培训班112期，累计培训5900多人次，社会公众参与数十万人次。广州分行邀请学术界和实务界的权威人士就如何做好反洗钱工作进行了研讨，并在《南方金融》等刊物上发表了相关论文9篇，使反洗钱宣传工作具备了一定的理论深度。太原中支、南昌中支组织了专门的“反洗钱宣传周”活动，拉萨中支则利用“科普一条街”活动对打击地下钱庄和外汇黑市进行宣传，在群众中收到了较好的效果。
总结经验努力开创反洗钱和打击地下钱庄工作新局面
此次联合行动取得了很大的成绩，同时也暴露出了一些仍待解决的问题。如对可疑账户的交易情况监控滞后，往往造成立案后查证困难，直接影响到打击活动的力度和效率。再如公安机关在办案过程中对时效性要求极强，而目前商业银行执行查询、冻结的手续过于繁琐，特别是对异地账户实施起来难度更大，往往使一些犯罪分子因此得以逃脱打击。
此次联合行动后，人民银行及时发现问题，总结经验，研究对策，积极采取各项措施解决目前的困难，并开始筹划安排下一步的工作部署。目前，人民银行正与公安部研究制定反洗钱工作合作规定，预计将在不久后出台。此项合作规定必将进一步推动人民银行和公安部反洗钱工作的制度化，在全国范围内健全双方的协调合作机制。另外，中国反洗钱监测分析中心已经正式运行，开发和使用了具有数据自动采集和分析功能的人民币和外汇交易数据报送系统，目前已与各大商业银行实现了对接，大大提高了对可疑金融交易数据的监测分析能力。同时，人民银行将在总结全国情况的基础上，采取适当形式向全国推广先进经验，介绍有关办案技巧，力求在全国范围内进一步提高相关工作水平，努力开创我国反洗钱和打击地下钱庄工作的新局面。
协调配合建立健全反洗钱和打击地下钱庄工作合作机制
各地人民银行以此次专项行动为契机，分析和研究与公安机关协调配合中存在的问题，创建出了多种多样的合作形式，在打击地下钱庄专项行动以及反洗钱工作中起到了巨大的作用。上海、北京、福建、广东等14个省市的人民银行与当地公安机关、外汇管理部门联合成立了联络协调领导小组，共同研究开展打击地下钱庄违法犯罪活动专项行动的指导思想、工作目标、组织领导以及措施步骤等问题。浙江、重庆、河北、陕西等省市的人民银行与当地公安机关建立了反洗钱工作联席会议制度，为联合开展反洗钱以及打击地下钱庄违法犯罪活动等工作奠定了基础。辽宁省沈阳市、广东省江门市等地的人民银行与公安机关联合签署了《反洗钱合作规定》、《反洗钱合作备忘录》等规范性文件，使当地的反洗钱以及打击地下钱庄工作走上了制度化和规范化的轨道。
在专项行动中，各地人民银行充分发挥反洗钱监测分析系统的作用，对人民币及外汇资金交易信息进行筛选和分析，向公安机关移送了大量的可疑交易线索。2004年4月至12月间，人民银行上海分行共向公安机关移送可疑交易线索96件；深圳中支在“猎鳄行动”中，将91家公司和29名个人的可疑交易情况作为线索进行跟踪监控，并及时通报公安机关，对有关案件的破获起到了关键作用。
同时，在案件调查过程中，各地人民银行也充分发挥自身所具有的金融业务优势，帮助办案人员调查、分析可疑账户交易情况和犯罪事实，协助公安机关破获了一大批地下钱庄案件，为国家挽回了巨额的经济损失。如此次联合行动中，人民银行广州分行协助公安机关立案22宗，涉案金额4.87亿元，成功破获案件14起，捣毁地下钱庄窝点21个，抓获犯罪嫌疑人38名；福州中支协助司法机关调查地下钱庄案件4起，辖内南安支行抽调12名业务骨干，投入160个工作日，配合公安机关开展调查，成功破获“潘文炳地下钱庄案”，涉案金额高达3.4亿元；海口中支与海南省公安厅密切配合，通过历时半年的侦查，顺利破获由人民银行和公安部共同督办的“3.12”地下钱庄案，抓获李奎德等犯罪嫌疑人14名，缴获赃款赃物折合人民币1500多万元。
大力宣传为专项行动营造了良好的社会氛围
按照此次专项行动的统一要求，各地人民银行充分利用电视、互联网、报纸等媒体，广泛宣传反洗钱和打击地下钱庄工作。通过形式多样的宣传活动，提高了广大群众对地下钱庄危害性和反洗钱工作重要性的认识，为此次联合行动营造了良好的舆论氛围。人民银行福州中支召开全省商业银行电视电话会议部署反洗钱工作，指导辖内支行成立专门的“反洗钱工作宣导组”，通过《福建日报》、《海峡都市报》等媒体开展宣传，组织反洗钱一线人员培训班112期，累计培训5900多人次，社会公众参与数十万人次。广州分行邀请学术界和实务界的权威人士就如何做好反洗钱工作进行了研讨，并在《南方金融》等刊物上发表了相关论文9篇，使反洗钱宣传工作具备了一定的理论深度。太原中支、南昌中支组织了专门的“反洗钱宣传周”活动，拉萨中支则利用“科普一条街”活动对打击地下钱庄和外汇黑市进行宣传，在群众中收到了较好的效果。
总结经验努力开创反洗钱和打击地下钱庄工作新局面
此次联合行动取得了很大的成绩，同时也暴露出了一些仍待解决的问题。如对可疑账户的交易情况监控滞后，往往造成立案后查证困难，直接影响到打击活动的力度和效率。再如公安机关在办案过程中对时效性要求极强，而目前商业银行执行查询、冻结的手续过于繁琐，特别是对异地账户实施起来难度更大，往往使一些犯罪分子因此得以逃脱打击。
此次联合行动后，人民银行及时发现问题，总结经验，研究对策，积极采取各项措施解决目前的困难，并开始筹划安排下一步的工作部署。目前，人民银行正与公安部研究制定反洗钱工作合作规定，预计将在不久后出台。此项合作规定必将进一步推动人民银行和公安部反洗钱工作的制度化，在全国范围内健全双方的协调合作机制。另外，中国反洗钱监测分析中心已经正式运行，开发和使用了具有数据自动采集和分析功能的人民币和外汇交易数据报送系统，目前已与各大商业银行实现了对接，大大提高了对可疑金融交易数据的监测分析能力。同时，人民银行将在总结全国情况的基础上，采取适当形式向全国推广先进经验，介绍有关办案技巧，力求在全国范围内进一步提高相关工作水平，努力开创我国反洗钱和打击地下钱庄工作的新局面。
